伦敦金融市场是用什么方法？
LIBOR（London InterBank Offered Rate），即伦敦银行间同业拆借利率，是伦敦市场报价的基准利率之一 ，由英国央行负责发布。它以1天期为基准计算，包括1天的提前通知期和到期日共3天时间范围。每个业务日的上午8：00发布，2009年9月之后发布频率改为每日一次。
由于美国的联邦基金利率、日本的隔夜指数平均利率和瑞士的SFA（Swiss Fixed-Income Average）利率都只反映当地金融机构之间借贷需求的一种加权平均值，而英国的LIBOR利率却同时反映了国外机构和国内机构两种不同范畴贷款需求的利率水平，因而从国际银行业借贷而言，LIBOR利率更具普遍的代表性。目前，LIBOR已被作为全球金融市场上最为重要的参考利率之一。 LIBOR有6个月期、1年期、3年期、6年期和10年期5种期限档次；按货币划分，还包括美元LIBOR、欧元LIBOR和英镑LIBOR；此外还有WMR（World Market Repo）世界融资利率，代表的是在全球各地从事放贷业务的跨国金融机构之间的借款利率。
上述各种LIBOR及WMR的利率值是由提供报价的金融机构所确定的，但各国监管机构都会要求这些金融机构提供其所报利率的价值依据。 为了适应外汇交易时间的调整(自2007年起，外汇交易时间调整到北京时间早上7点至凌晨2点)，LIBOR也从2007年开始改为每天公布两次，具体时间为下午4点和晚上8点半。其中，下午4点的LIBOR称为“LIBOR·Day”，晚上8点半的LIBOR称为“LIBOR·Night”。对于短期借款而言，更多参考LIBOR Day的数据，中长期借款则多参考LIBOR Night的数据。 在英国金融监管机构的严格监管下，LIBOR的报价过程非常规范，在很大程度上避免了商业银行因主观因素对利率报高或报低的可能。LIBOR被视为世界上最具公信力利率之一。