如何申请国外银行账户?
以在英国为例 英国个人银行开户资料及流程如下(以DBS为代表,因国内没有DBS营业部所以需要在国内预约签字): 一、开户所需文件
1. 身份证(有效期超过3个月)复印件2份;
2. 护照(有效期超过6个月)复印件2份;
3. 近3个月的住址证明原件(水电气单三选一即可,地址与护照上的地址一致)
4. 地址和电话号码的翻译件各两份 二、开户所需表格 DBS开户申请表(在总行或分行都可申请)、NRA账户信息表、授权委托书、代理人身份证 三、开户步骤 在英国当地银行开立海外账户一般分为两种情况:一种是以个人名义开户,一种是以公司名义开户。 以个人名义开户需准备的材料有:身份证、护照、地址证明、签证类型为“T”的签证复印件等。 以公司名义开户则需提供营业执照副本、公司章程、股东名册、董事会成员和总经理名单及身份证复印件、地址证明、最近六个月的对公账户银行流水、纳税记录、完税证明等。 开户过程主要是提供相应的身份证件和资料,由银行进行核实,确认客户的身份以及客户与账户之间存在的关联关系。 若银行完成上述审查并通过后,就会给客户下发开户通知书,告知客户可以开户成功,并约好时间到行内签约。
需要注意的是,不同银行的尽职调查方式会有一些差异,具体还需根据分行要求来办理。 一般来说,大部分银行都会要求客户提供地址证明和身份证明材料。其中,地址证明又包含水电煤账单、信用卡对账单、银行对账单、电信费账单等,能证明自己住址的资料都可以;身份证明包括身份证、护照、军人证、居住证等能够证明您身份的证件。 如果客户不能提供有效的地址证明或者身份证明材料,银行会拒绝为客户开户。 所以大家在准备相关资料的时候要注意,这些资料必须是连续近三个月的,不可缺失。否则很可能会被银行拒绝,而且有些银行会对客户资料进行电调,所以一定要保证信息真实。 四、账户管理 新开立的海外账户一般会默认处于“未激活”状态,此时账户无法使用,需要客户亲自去银行进行激活才行。
值得注意的是,无论什么身份的人只要在英国开设银行账户,都会被政府登记在案,这些信息会被共享给警方及税务机构。尽管开设海外银行账户的目的各不相同,但风险都是存在的。